Ưu điểm của thị trường Forex và so sách với thị trường chứng khoán
Có rất nhiều lợi ích và ưu điểm của việc giao dịch Forex. Đây chỉ là một vài nguyên nhân mà tại sao rất nhiều người đã chọn thị trường này :
Không có phí hoa hồng (no commissions)
Không có phí thanh toán, không phí trao đổi, không phí chính phủ, không phí môi giới. Hầu hết sàn mội giới giao dịch bù vào dịch vụ của họ thông qua chêch lệch mua và bán (bid – ask spread).
Không trung gian
Giao dịch giao ngay loại trừ trung gian và cho phép bạn giao dịch trực tiếp với thị trường chịu trách nhiệm định giá đối với cặp tiền tệ riêng biệt.
Không cố định khối lượng giao dịch
Trong hợp đồng tương lai, khối lượng giao dịch được xác định bởi vật trao đổi. Một khối lượng giao dịch chuẩn cho bạc trong hợp đồng tương lai là 5000 ounces bạc. Trong giao dịch giao ngay, bạn tự xác định khối lượng giao dịch. Điều này cho phép nhà đầu tư có thể tham gia với tài khoản chỉ 25$ (chúng tôi sẽ giải thích sau tại sao tài khoản 25$ thực tế không phải là một ý hay)
Chi phí trao đổi thấp
Phí trao đổi riêng lẻ (bid ask spread) cơ bản là ít hơn 0.1% so với điều kiện bình thường của thị trường. Tại những sàn giao dịch lớn, spread có thể thấp ở múc 0.07%. Điều này còn phụ thuộc vào đòn bẩy của bạn, và chúng tôi sẽ giải thích sau.
Thị trường hoạt động 24 giờ
Điểm đặc biệt của thị trường này là bạn không cần chờ đến giờ mở cửa. Từ sáng thứ 2 mở cửa tại Australia đến chiều thứ 6 đóng tại New York, thị trường forex không bao giờ ngủ. Điều này thật tuyệt vời cho những ai muốn giao dịch bán thời gian, bởi vì bạn có thể chọn khi nào bạn muốn giao dịch : sáng, trưa, tối, qua bữa sáng, hoặc giờ ngủ.
Không ai có thể làm giá thị trường
Thị trường trao đổi ngoại hối quá to lớn và có quá nhiều người tham gia đến mức không một cá nhân nào (kể cả ngân hàng trung ương) có thể kiểm soát được tỷ giá của thị trường trong thời gian dài.
Đòn bẩy tài chính
Trong giao dịch Forex, với một số tiền ký quỹ nhỏ bạn có thể thực hiện một hợp động có giá trị lớn. Đòn bẩy mang lại khả năng tạo nên lợi nhuận hấp dẫn, và giữ cho rủi ro vốn ở mức tối thiểu.
Ví dụ, một sàn môi giới forex cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy 50:1, có nghĩa là với số tiền gửi ký quỹ 50$, bạn có thể giao dịch mua hoặc bán 25 00$ giá trị của tiền tệ. Cũng giống vậy, với 500$ gửi ký quỹ bạn có thể giao dịch đến 25 000$. Tuy đòn bẩy mang lại lợi ích như vậy, nhưng bạn hãy chú ý, đòn bẩy cũng là một con dao 2 lưỡi. Nếu không có sự quản lý rủi ro thích hợp, đòn bẩy quá cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn.
Tính thanh khoản cao
Bởi vì thị trường forex quá to lớn, nên thanh khoản rất cao. Điều này có nghĩa là trong trạng thái thị trường bình thường, với 1 cái nhấp chuột bạn đã có thể ngay lập tức mua hoặc bán giá mà bạn muốn như có một người trong thị trường se sẵn sang nhận giao dịch với bạn. Bạn sẽ không bao giờ bị kẹt trong một giao dịch. Thậm chí bạn có thể để phần mềm giao dịch tự động kết thúc giao dịch khi bạn đạt được mức lợi nhuận mong muốn (a take profit order) hoặc khi giao dịch đang thua lỗ (a stop loss order)
Dễ dàng tham gia
Nhiều người cho rằng để bắt đầu giao dịch tiền tệ bạn phải tốn rất nhiều tiền. Thực tế, nếu so sánh với chứng khoán thì ko phải vậy. Sàn Forex cung cấp tài khoản giao dịch mini và micro, một vài sàn cho phép bạn mở tài khoản với số tiền nhỏ nhất chỉ 25$.
Chúng tôi không nói là bạn nên mở tài khoản với mức nhỏ nhất, nhưng nó làm cho việc giao dịch forex trở nên dễ tiếp cận hơn đối với nhưng nhà đầu tư cá nhân, những người không có số vốn khởi đầu quá lớn.
Nhiều hỗ trợ miễn phí
Hầu hết sàn môi giới Forex thường cung cấp tài khoản ảo để giao dịch thử nghiệm và luyện tập kỹ năng của bạn, ngoài ra còn có lịch tin tức forex và các dịch vụ phân tích biểu đồ. Và tất cả hoàn toàn miễn phí.
Tài khoản ảo thực sự là tài nguyên rất hữu ich đối với nhưng ai mong muốn rèn luyện kỹ năng “buôn tiền” trước khi mở một tài khoản thật với rủi ro tiền thật.
Bây giờ bạn đã biết các ưu điểm của thị trường forex, và chúng ta sẽ xem thị forex so với thị trường chứng khoán như thế nào.
Thị trường Forex gần như hoạt động 24/24. Hầu hết các sàn giao dịch đều mở cửa vào 5:15 chiều chủ nhật giờ EST và kết thúc vào thứ 6, 4h chiều, và dịch vụ chăm sóc khách hàng 24/7. Và giao dịch Forex được thực hiện mọi nơi trên thế giới, trên tất cả các múi giờ. Điều này sẽ giúp bạn có thể tự thiết lập thời gian biểu phù hợp nhất với mình.
Miễn phí dịch vụ
Thường thì người môi giới trong Forex không tính phí dịch vụ hay phí cộng thêm cho mỗi lần đặt lệnh. Sàn giao dịch sẽ chia lại 1 phần hoa hồng trên điểm chênh lệch giữa giá bán và giá mua để chia cho họ. Vì vậy chi phí giao dịch trong Forex thấp hơn hẳn so với các thị trường khác.
Đặt lệnh lập tức
Lệnh đặt của bạn sẽ lập tức được thực hiện ngay trong hầu hết các giao dịch. Và bạn cũng có thể cập nhật thông tin liên tục về tỉ giá và về tài khoản của bạn. Những gì bạn nhấp chuột là những gì bạn sẽ đạt. Và sẽ không có sự khác biệt giữa tỉ giá bạn cập nhật và tỉ giá bạn giao dịch như ở trong chứng khoán
Bán trước mua sau
Không như thị trường tài sản bị hạn chế và không thể bán khống ( bán trước mua sau), tại thị trường Forex bạn có cơ hội kinh doanh cả lúc thị trường lên và lúc thị trường xuống. Cơ hội giao dịch luôn xuất hiện tại mọi thời điểm và chỉ cần nhận biết xu hướng thị trường. Vì vậy bạn luôn có thể quyết định đầu tư và rút ra bất kì lúc nào tại mọi giai đoạn của thị trường.
Ngoài ra còn những lý do sau:
Không người trung gian
Việc giao dịch trực tiếp tại các trung tâm tài chính và môi giới đem lại nhiều lợi ích cho người giao dịch, tuy nhiên nó lại có nhược điểm là phải qua khâu trung gian. Càng nhiều đối tượng tham gia giao dịch, chi phí sẽ càng cao , thời gian đặt lệnh giao dịch càng lâu và thủ tục càng phức tạp. Chi phí không chỉ là tiền bạc mà còn là thời gian bỏ ra. Trong thị trường tiền tệ đã loại bỏ các nhân tố trung gian, giúp khách hàng giao dịch trực tiếp trên các phần mềm giao dịch với sàn và đặt lệnh ngay lập tức với những thay đổi từ phía thị trường. Kinh doanh ngoại hối giúp việc giao dịch nhanh chóng và tiết kiệm chi phí trung gian hơn so với chứng khoán và các ngành kinh doanh khác.
Việc mua / bán không tác động đến thị trường
Đâ bao nhiều lần trong thị trường chứng khoán bạn sốt sắng về những cái tin như “Quĩ A” bán cổ phiếu “X” và mua cổ phiếu “Y”? Tin đồn có thể đem lại lợi nhuận cho 1 thiểu số nhưng gây thiệt hại cho đa số. Hơn nữa cổ phiếu lệ thuộc vào tình hình tài chính của các công ty, và do đó nó cũng lệ thuộc nhiều vào 1 nhóm các “Hội đồng quản trị”. Thị trường chứng khoán lại rất nhạy cảm với các lệnh mua / bán , và cũng không thích hợp với những ai muốn kinh doanh trong ngắn hạn. Trong thị trường Forex do tác động của “dòng chảy tiền tệ”, khả năng tác động của các ngân hàng hay quĩ tiền tệ rất nhỏ nhoi. Ngân hàng, quĩ đầu tư, chính phủ, nhà đầu cơ và các nhóm giao dịch chỉ là 1 phần nhỏ của thị trường ngoại hối và và “dòng chảy tiền tệ” là không điều khiển được.
Các nhà phần tích và môi giới đầu tư ít có ảnh hưởng đến thị trường
Bạn có xem TV thường xuyên? Bạn có quan tâm đến các nhà phân tích và môi giới chứng khoán thường dự báo tình hình thị trường và đưa ra những nhận xét “mua” hay “bán” 1 loại chúng khoán hay không? Cho dù chính phủ đã có nhiều biện pháp hạn chế tác động bên ngoài đến chứng khoán nhưng nó là 1 phần của thị trường và vẫn ảnh hưởng lớn đến tâm lý đầu tư của người giao dịch. Nhưng thị trường Forex, như là 1 thị trường sơ cấp, được sinh ra từ ngân hàng thế giới và ngày càng phình rộng ra với dòng vốn lên đến vài nghìn tỉ USD/ngày, đã mang tầm thị trường toàn cầu. Các chuyên gia và các nhà phân tích không thể “lèo lái” dòng chảy, và phân tích của họ chỉ mang tính tham khảo trong thị trường này
8,000 loại chứng khoán >< 4 cặp tiền tệ chính
Có xấp xỉ khoảng 4,500 loại chứng khoán được niêm yết trến sàn New York. Và hơn 3,500 loại khác tịa NASDAQ. Làm sao để bạn lựa chọn? Dành hết thời gian phân tích từng công ty một? Trong thị trường ngoại hối, bạn có 4 cặp tiền tệ chính giao dịch 24h/ngày và 5.5 ngày/tuần. Bạn hoàn toàn có thể tập trung vào 1 cặp tiền để nghiên cứu và giao dịch.
Không có phí hoa hồng (no commissions)
Không có phí thanh toán, không phí trao đổi, không phí chính phủ, không phí môi giới. Hầu hết sàn mội giới giao dịch bù vào dịch vụ của họ thông qua chêch lệch mua và bán (bid – ask spread).
Không trung gian
Giao dịch giao ngay loại trừ trung gian và cho phép bạn giao dịch trực tiếp với thị trường chịu trách nhiệm định giá đối với cặp tiền tệ riêng biệt.
Không cố định khối lượng giao dịch
Trong hợp đồng tương lai, khối lượng giao dịch được xác định bởi vật trao đổi. Một khối lượng giao dịch chuẩn cho bạc trong hợp đồng tương lai là 5000 ounces bạc. Trong giao dịch giao ngay, bạn tự xác định khối lượng giao dịch. Điều này cho phép nhà đầu tư có thể tham gia với tài khoản chỉ 25$ (chúng tôi sẽ giải thích sau tại sao tài khoản 25$ thực tế không phải là một ý hay)
Chi phí trao đổi thấp
Phí trao đổi riêng lẻ (bid ask spread) cơ bản là ít hơn 0.1% so với điều kiện bình thường của thị trường. Tại những sàn giao dịch lớn, spread có thể thấp ở múc 0.07%. Điều này còn phụ thuộc vào đòn bẩy của bạn, và chúng tôi sẽ giải thích sau.
Thị trường hoạt động 24 giờ
Điểm đặc biệt của thị trường này là bạn không cần chờ đến giờ mở cửa. Từ sáng thứ 2 mở cửa tại Australia đến chiều thứ 6 đóng tại New York, thị trường forex không bao giờ ngủ. Điều này thật tuyệt vời cho những ai muốn giao dịch bán thời gian, bởi vì bạn có thể chọn khi nào bạn muốn giao dịch : sáng, trưa, tối, qua bữa sáng, hoặc giờ ngủ.
Không ai có thể làm giá thị trường
Thị trường trao đổi ngoại hối quá to lớn và có quá nhiều người tham gia đến mức không một cá nhân nào (kể cả ngân hàng trung ương) có thể kiểm soát được tỷ giá của thị trường trong thời gian dài.
Đòn bẩy tài chính
Trong giao dịch Forex, với một số tiền ký quỹ nhỏ bạn có thể thực hiện một hợp động có giá trị lớn. Đòn bẩy mang lại khả năng tạo nên lợi nhuận hấp dẫn, và giữ cho rủi ro vốn ở mức tối thiểu.
Ví dụ, một sàn môi giới forex cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy 50:1, có nghĩa là với số tiền gửi ký quỹ 50$, bạn có thể giao dịch mua hoặc bán 25 00$ giá trị của tiền tệ. Cũng giống vậy, với 500$ gửi ký quỹ bạn có thể giao dịch đến 25 000$. Tuy đòn bẩy mang lại lợi ích như vậy, nhưng bạn hãy chú ý, đòn bẩy cũng là một con dao 2 lưỡi. Nếu không có sự quản lý rủi ro thích hợp, đòn bẩy quá cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn.
Tính thanh khoản cao
Bởi vì thị trường forex quá to lớn, nên thanh khoản rất cao. Điều này có nghĩa là trong trạng thái thị trường bình thường, với 1 cái nhấp chuột bạn đã có thể ngay lập tức mua hoặc bán giá mà bạn muốn như có một người trong thị trường se sẵn sang nhận giao dịch với bạn. Bạn sẽ không bao giờ bị kẹt trong một giao dịch. Thậm chí bạn có thể để phần mềm giao dịch tự động kết thúc giao dịch khi bạn đạt được mức lợi nhuận mong muốn (a take profit order) hoặc khi giao dịch đang thua lỗ (a stop loss order)
Dễ dàng tham gia
Nhiều người cho rằng để bắt đầu giao dịch tiền tệ bạn phải tốn rất nhiều tiền. Thực tế, nếu so sánh với chứng khoán thì ko phải vậy. Sàn Forex cung cấp tài khoản giao dịch mini và micro, một vài sàn cho phép bạn mở tài khoản với số tiền nhỏ nhất chỉ 25$.
Chúng tôi không nói là bạn nên mở tài khoản với mức nhỏ nhất, nhưng nó làm cho việc giao dịch forex trở nên dễ tiếp cận hơn đối với nhưng nhà đầu tư cá nhân, những người không có số vốn khởi đầu quá lớn.
Nhiều hỗ trợ miễn phí
Hầu hết sàn môi giới Forex thường cung cấp tài khoản ảo để giao dịch thử nghiệm và luyện tập kỹ năng của bạn, ngoài ra còn có lịch tin tức forex và các dịch vụ phân tích biểu đồ. Và tất cả hoàn toàn miễn phí.
Tài khoản ảo thực sự là tài nguyên rất hữu ich đối với nhưng ai mong muốn rèn luyện kỹ năng “buôn tiền” trước khi mở một tài khoản thật với rủi ro tiền thật.
Bây giờ bạn đã biết các ưu điểm của thị trường forex, và chúng ta sẽ xem thị forex so với thị trường chứng khoán như thế nào.
Thị trường Forex gần như hoạt động 24/24. Hầu hết các sàn giao dịch đều mở cửa vào 5:15 chiều chủ nhật giờ EST và kết thúc vào thứ 6, 4h chiều, và dịch vụ chăm sóc khách hàng 24/7. Và giao dịch Forex được thực hiện mọi nơi trên thế giới, trên tất cả các múi giờ. Điều này sẽ giúp bạn có thể tự thiết lập thời gian biểu phù hợp nhất với mình.
Miễn phí dịch vụ
Thường thì người môi giới trong Forex không tính phí dịch vụ hay phí cộng thêm cho mỗi lần đặt lệnh. Sàn giao dịch sẽ chia lại 1 phần hoa hồng trên điểm chênh lệch giữa giá bán và giá mua để chia cho họ. Vì vậy chi phí giao dịch trong Forex thấp hơn hẳn so với các thị trường khác.
Đặt lệnh lập tức
Lệnh đặt của bạn sẽ lập tức được thực hiện ngay trong hầu hết các giao dịch. Và bạn cũng có thể cập nhật thông tin liên tục về tỉ giá và về tài khoản của bạn. Những gì bạn nhấp chuột là những gì bạn sẽ đạt. Và sẽ không có sự khác biệt giữa tỉ giá bạn cập nhật và tỉ giá bạn giao dịch như ở trong chứng khoán
Bán trước mua sau
Không như thị trường tài sản bị hạn chế và không thể bán khống ( bán trước mua sau), tại thị trường Forex bạn có cơ hội kinh doanh cả lúc thị trường lên và lúc thị trường xuống. Cơ hội giao dịch luôn xuất hiện tại mọi thời điểm và chỉ cần nhận biết xu hướng thị trường. Vì vậy bạn luôn có thể quyết định đầu tư và rút ra bất kì lúc nào tại mọi giai đoạn của thị trường.
Bảng so sánh Forex và Chứng khoán
Không người trung gian
Việc giao dịch trực tiếp tại các trung tâm tài chính và môi giới đem lại nhiều lợi ích cho người giao dịch, tuy nhiên nó lại có nhược điểm là phải qua khâu trung gian. Càng nhiều đối tượng tham gia giao dịch, chi phí sẽ càng cao , thời gian đặt lệnh giao dịch càng lâu và thủ tục càng phức tạp. Chi phí không chỉ là tiền bạc mà còn là thời gian bỏ ra. Trong thị trường tiền tệ đã loại bỏ các nhân tố trung gian, giúp khách hàng giao dịch trực tiếp trên các phần mềm giao dịch với sàn và đặt lệnh ngay lập tức với những thay đổi từ phía thị trường. Kinh doanh ngoại hối giúp việc giao dịch nhanh chóng và tiết kiệm chi phí trung gian hơn so với chứng khoán và các ngành kinh doanh khác.
Việc mua / bán không tác động đến thị trường
Đâ bao nhiều lần trong thị trường chứng khoán bạn sốt sắng về những cái tin như “Quĩ A” bán cổ phiếu “X” và mua cổ phiếu “Y”? Tin đồn có thể đem lại lợi nhuận cho 1 thiểu số nhưng gây thiệt hại cho đa số. Hơn nữa cổ phiếu lệ thuộc vào tình hình tài chính của các công ty, và do đó nó cũng lệ thuộc nhiều vào 1 nhóm các “Hội đồng quản trị”. Thị trường chứng khoán lại rất nhạy cảm với các lệnh mua / bán , và cũng không thích hợp với những ai muốn kinh doanh trong ngắn hạn. Trong thị trường Forex do tác động của “dòng chảy tiền tệ”, khả năng tác động của các ngân hàng hay quĩ tiền tệ rất nhỏ nhoi. Ngân hàng, quĩ đầu tư, chính phủ, nhà đầu cơ và các nhóm giao dịch chỉ là 1 phần nhỏ của thị trường ngoại hối và và “dòng chảy tiền tệ” là không điều khiển được.
Các nhà phần tích và môi giới đầu tư ít có ảnh hưởng đến thị trường
Bạn có xem TV thường xuyên? Bạn có quan tâm đến các nhà phân tích và môi giới chứng khoán thường dự báo tình hình thị trường và đưa ra những nhận xét “mua” hay “bán” 1 loại chúng khoán hay không? Cho dù chính phủ đã có nhiều biện pháp hạn chế tác động bên ngoài đến chứng khoán nhưng nó là 1 phần của thị trường và vẫn ảnh hưởng lớn đến tâm lý đầu tư của người giao dịch. Nhưng thị trường Forex, như là 1 thị trường sơ cấp, được sinh ra từ ngân hàng thế giới và ngày càng phình rộng ra với dòng vốn lên đến vài nghìn tỉ USD/ngày, đã mang tầm thị trường toàn cầu. Các chuyên gia và các nhà phân tích không thể “lèo lái” dòng chảy, và phân tích của họ chỉ mang tính tham khảo trong thị trường này
8,000 loại chứng khoán >< 4 cặp tiền tệ chính
Có xấp xỉ khoảng 4,500 loại chứng khoán được niêm yết trến sàn New York. Và hơn 3,500 loại khác tịa NASDAQ. Làm sao để bạn lựa chọn? Dành hết thời gian phân tích từng công ty một? Trong thị trường ngoại hối, bạn có 4 cặp tiền tệ chính giao dịch 24h/ngày và 5.5 ngày/tuần. Bạn hoàn toàn có thể tập trung vào 1 cặp tiền để nghiên cứu và giao dịch.
