Kinh nghiệm quản lý rủi ro Risk Management trong giao dịch Forex

Cách quản lý vốn như  sau:

Ví dụ tài khoản giao dịch hiện có Balance là: $5.000

Mức thiệt hại tối đa có thể chấp nhận cho mỗi lệnh là 2%, bằng $100.

Trước khi đặt lệnh giao dịch, nên xem xét các chỉ tiêu sau đây. Ví dụ bạn giao dịch theo nguyên tắc 2 đường MA cắt nhau (MA 5 cắt MA 10 chẳng hạn), sau khi xác định được điểm vào nên chuẩn bị trước điểm dừng lỗ. Nếu “kèo” này có khả năng bị lỗ nhiều hơn $100 thì nên bỏ qua cơ hội này.

Ảnh trên là một tình huống giao dịch thực tế theo xu hướng trending, phương pháp giao dịch là theo cản và mô hình giá, đây là dạng pattern cơ bản nhất trong trường pháp price action. Trong các chủ đề trước chúng tôi có hướng dẫn cách kẽ đường xu hướng Trendline trực tiếp trên phần mềm MT4 để tiện quan sát, hình trên cũng thực hiện tương tự để có một kênh gia Channel. Đây là một xu hướng tăng, rất dễ nhận thấy, không cần tưởng tượng 

Điểm vào lệnh là tại Trendline hỗ trợ, ở đây là 0,9580

• Mục tiêu chốt lời là giữ lệnh tăng lên đỉnh trên của kênh giá Channel, ở vùng 0,9810
• Dừng lỗ Stop Loss ở mức 0,9465.
• Như vậy mục tiêu lợi nhuân là: 230 pip
• Thiệt hại nếu lệnh này ăn Stoploss: 115 pip

Ta được tỷ lệ Winning:Loss ratio là 230/115 = 2, hiểu nôm na là chấp nhận Lỗ 1 đồng để được 2 đồng (Thả con tép bắt con tôm)

• Giả  sử tài khoản giao dịch này có vốn hiện là: $1.000 và chấp nhận lỗ tối đa 2% => $20.
• Nếu đặt khối lượng giao dịch Volume là 0,05 lot thì 115 pip sẽ bị lỗ: $57,5

Dễ thấy rằng mức thiệt hại này đã vượt qua con số cho phép là $20 cho nên phải giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0,01 lot => 115 pip * $0,1 = $11,5 ==> Lệnh này chỉ giao dịch được 0,1 lot.

Nhiều Trader khi hỏi về sàn giao dịch thì tìm hiểu ngay tới mức tối đa có thể giao dịch hay đòn bẩy càng cao càng tốt. Như vậy rất mạo hiểm, như công thức quản lý rủi ro ở trên, nếu không may lệnh trade này bị lỗ thì chỉ mất $11,5 mà thôi. Với tài khoản $1.000 bạn vẫn có thể đặt lệnh 0,05 lot đấy nhưng thiệt hại tới $57,5 khi “SL”

Có chí làm quan – Có gan làm giàu: Nếu bạn chấp nhận mức rủi ro cao thì nên nắm rõ các khái niệm như Margin Call (Điểm gọi vốn), Mỗi sàn giao dịch cung cấp mức đòn bẩy tài chính (leverage) khác nhau và con số % khi tổng tất cả lệnh chạm tới sẽ bị Close tự động lệnh bị âm nhiều nhất hoặc chạm bao nhiêu thì bị Close tất cả các lệnh (trường hợp đang mở nhiều lệnh). Hãy hõi tư vấn hỗ trợ sàn giao dịch dể biết chính xác các con số này. Ví dụ cụ thể tại sàn forex.com uk. Nếu Margin Level chạm 90% thì lệnh âm nhiều nhất tự  động bị hệ thống đóng còn khi chạm 50% thì tất cả các order đang ở trạng thái mở sẽ bị đóng ngay lập tức.

Mỗi tháng có khoảng 10 cơ hội giao dịch như trên, lấy ví dụ với tài khoản $5.000 và Max Loss = 2% ($100)

• Tỷ lệ Lời:Lỗ trung bình là 2:1
• Số lượng lệnh bị hit Stoploss: 3 lệnh – Cho mỗi lệnh bị lỗ => Thiệt hại $300
• Số lượng lệnh thắng trận: 7 lệnh – Giả sử  mỗi lệnh lời gấp đối lỗ ($200) => Doanh thu là $1.400
• Lợi nhuận = Doanh thu – Chi phí = $1,400 – $300 =$1.100
• Tỷ lệ ROI (Return On Investment) = $1.100/ $5.000 = 22%.

Đấy là mức lợi nhuận hấp dẫn, duy trì ổn định tỷ lệ này. Sau tháng đầu tiên, tài khoản từ 5K tăng lên $6.100, khi đó tỷ lệ 2% max loss cũng tăng theo, kết quả là tài khoản càng lớn thì con số Stoploss và take profit càng cao nhưng cái cốt lõi vẫn giữu nguyên theo công thức quản lý vốn chặt chẽ.

UPDATE CÔNG CỤ TÍNH TOÁN MONEY MANAGEMENT

Hôm nay tìm được một công cụ bằng bảng tính Excel để tính khối lượng giao dịch trước khi vào lệnh khá hữu ích, xin chia sẻ với mọi người:

Đây là ứng để tính nhanh khối lượng giao dịch cho mỗi lệnh tùy theo số dư tài khoản và cơ hội hiện tai:

Hướng dẫn sử  dụng:

Có 2 phần để nhập các thông số của tài khoản vào thời điểm hiện tại:

1. Thông tin tài khoản.

Phần này Nhập vào Số dư  Balance và Tỷ lệ % Rủi ro chấp nhận. Với tài khoản Standar thì khi giao dịch 1 lot, mỗi pip có giá trị 10 USD, Đối với tài khoản Mini thì khi trade 1 lot, mỗi pip có giá 1 USD.

2. Thông tin lệnh giao dịch.

Phần này điền vào điểm vào lệnh và thoát lệnh sau khi phân tích thị trường. Ví dụ cụ thể như  sau:

• Điểm vào: BUY EURUSD giá 1,3310
• Điểm Stoploss: 1,3280
• Mục tiêu TP 1 tại: 1,3360
• Khả năng thành công ở Mục tiêu 1: Điền 100% nếu hoàn toàn tin vào khả năng thắng trận.
• Mục tiêu thứ 2: 1,3360, nếu bạn chỉ nhắm vào Target 1 thì không cần điền vào Target 2.

Công cụ tự động tính toán số tiền thua lỗ và thắng lợi, cuối cùng đưa ra khuyến nghị khối lượng giao dịch nên đặt.

Ở ảnh minh họa bên phải này, được hiểu như sau:

Tài khoản Mini, hiện tại trong tài khoản có $1.000, % rủi ro cao nhất chấp nhận là 2%, như vậy chấp nhận lỗ tối đa $20 cho lệnh giao dịch này.

Sau khi phân tích kỹ thuật, dự  định Mua cặp EUR/USD giá 1,3310 và Stoploss 1,3280 => Lỗ 30 pip và Mục tiêu chốt lãi TP ở 1,3360 => Lời 50 pip. Trên thực tế, nhiều khả năng thu lợi cao hơn vì xu hướng còn tiếp diễn nên sau khi chạm Target 1 có thể chốt lãi từng phần hoặc dời Stoploss lên điểm hòa vốn để ăn dày hơn ở Target 2.

Tools đưa ra khuyến cáo nên đặt Volume là 0,67 lot. Như vậy nếu đánh 0,67 lot thì khi dính Stoploss sẽ là $0,67 * 30 pip ~ $20. Trên thực tế ít ai trượt lệnh vì đa số thích “ăn chắc mặc bền” nên có khuynh hướng chốt lãi hết khi đạt mục tiêu dễ xơi nhất. Như vậy khi dùng bảng Excel này, bạn không cần điền vào target 2 chi cho mất công, chỉ nhập vào Target 1 là được rồi.

Download bảng tính Excel trên tại Link sau: http://www.mediafire.com/?5f4gvch5vx5i27u

Mở bằng Office excel 2007 hoặc 2010 nhé.

Chúc các nhà đầu tư Forex thành công!